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C22 | Bancor项目介绍

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  • 2018-10-16
简介Bancor是一种为小市值代币提供流通性的系统,它内置可交易的一种或多种ERC20代币作为储备金。通过智能合约发行新代币来换取储备代币,新币的价格是通过智能合约自治定价
Bancor是一种为小市值代币提供流通性的系统,它内置可交易的一种或多种ERC20代币作为储备金。通过智能合约发行新代币来换取储备代币,新币的价格是通过智能合约自治定价,使其可以在无需交易所的情况下让代币间直接转换,无需第二方参与交易,或第三方来撮合交易。Bancor协议创建的代币的网络效应,为这些新货币降低了进入市场的壁垒,有效地解决了流动性问题。
新币由Bancor背书,Bancor由ETH背书,Bancor的恒定准备金率(CRR)设置并维持在20%。通过把ETH发送到Bancor持有储备金的智能合约中来发行BNT,这些发送过去的ETH就成为Bancor的背书。在这样的设定下,用户可以发送20ETH到这个智能合约中来购买到100BNT,这20ETH将会被这个智能合约强制收进储备金中。使用同样的方式,BNT可以兑换回ETH,只要用户把它发送到Bancor的智能合约中,就会获得一些ETH。Bancor协议允许用户在每次存或取储备金(ETH)时生成或销毁BNT。如果ETH的价格上升(由于以太坊生态的发展),BNT价格也会上涨(由于BNT和它的储备代币ETH维持恒定储备金比率),BNT价格的上涨也会让新币价格上涨。


Bancor主要优势

 
1、持续的流动性
 
即使市场上只有很少或没有其他买家或卖家,用户可以通过智能合约直接在网络中购买或出售 Token。由于价格会根据兑换规模进行调整,因此总会形成一定的兑换价格。Bancor 协议有效地使得流动性与交易量不再关联。
 
2、智能合约对执行的兑换不收取费用
 
用户产生的唯一费用是与底层区块链进行交互所需的费用。虽然某些智能 代币的兑换可能被创建者设置了可选的使用费,但这些费用一般非常低,因为Bancor协议的开源特性,其他用户轻松创建相互竞争的智能代币来提供相似的兑换服务,有效降低费用。
 
3、可调节的价格敏感度
 
大额的连接器代币准备金和比较高CW,产生的杠杆作用,使得智能代币的价格对短期投机或大订单引起的突然波动不太敏感。
 
4、没有价差
 
在处理买入和卖出订单时,Bancor 公式使用相同的价格计算方法,不存在买卖价差,这与购买价格始终低于卖出价格的传统交易平台形成对比。
 
5、价格可预测
 
与传统的基于订单簿的交易不同,智能代币的价格算法是完全透明的,允许用户在执行兑换之前预先计算其兑换的有效价格,在交易执行前根据交易量进行价格下滑预警。


Bancor 协议主要功能

 
1、代币发行
 
Bancor 的第一款应用产品,用户不需要任何技术背景就可以使用简易友好的用户界面,并通过智能化聊天机器人生成属于自己的数字 Token 网络。用户甚至可以通过该产品,一键发起众筹。

 
2、代币兑换器
 
设置一个代币兑换器, A 放入 100 ,B 放入 1,000,CW 值设置为 100%,在这种情况下,初始状态中,A 相对于 B 的价格就是 1 个 A 可兑换 10 个 B。
用 1 个A兑换10个B,此时,智能合约中 A 的数量变为了 101,而 B 的数量变为了 990。
这时,A相对于B的价格就变成了1个A可兑换9.8个B。也就是 A 相对 B 的兑换价格下降了。这种价格调节机制将会随着市场变动而发生变化。同时由于存在套利交易者,在兑换器中的代币价格将会与市面上大多数中心化交易平台的报价趋于一致。Bancor 可以作为一个全自动的做市商来维护及管理 Token 的价格。
 
3、指数基金
 
将「恒定储备率」设定为 100%,并在储备金中放入多种数字货币时,就可以实现交易所交易基金(ETF)或者指数基金(Index Fund)的类似功能。


 

Bancor 价格公式

 
智能 Token 保持其总市值(总供给×单价)和其连接器的准备金的比率是一个恒定值,这个比率为连接器权重,简称为CW。CW= 连接器 Token 余额 / 智能 Token 总价值。
 
在任何给定的时间,每个连接器总会准确无误地记录准备金余额和智能 Token 的供应量,所以它只需要知道 CW 就可以不断计算智能 Token 的即时价格。
 

Bancor、KyberNetwork 与 0x 流动性解决方案对比:

 
1)Bancor 协议对于流动性问题的解决思路,是通过以区块链为基础的智能合约和储备货币,使得在不需要交易对手的情况下可以按照相应的汇率将智能 Token 兑换成储备金;
 
2)KyberNetwork 通过储备库及储备贡献者为其提供流动性,Kyber 智能合约提供最佳的储备池价格,通过链上的智能合约可以快速完成结算;
 
3)0x 采用订单撮合机制无法保证流动性,由 relayer 托管链上订单簿,链上完成结算,匹配速度取决于交易量大小。
 

Bancor协议应用场景


1、用户自发产生货币(User Generated Currency)

这也是Bancor团队开发的第一款应用产品,用户不需要任何技术背景就可以通过类似Facebook的用户界面,并通过基于WhatsApp、Telegram(未来会支持微信)的智能化聊天机器人(Chatbot)生成属于自己的数字货币网络。用户也可以通过该产品,一键发起代币众筹(Token Crowdsales)。

2.货币互换者(TokenChangers)

当用户将“恒定储备率”设定为100%(意味着“储备金余额”等于“代币流通量”),并在储备金中放入两种不同数字货币X和Y时,该用户就具备了将这两个货币进行兑换的能力,被称为“货币互换者”。例如,该用户想把货币X兑换成货币Y,他只需要将货币X存入储备金中,然后再销毁“智能代币”,从储备金中提出货币Y。值得一提的是,改变X和Y的“储备金余额”和“代币流通量”讲影响其价格,而当X和Y在Bancor网络中的价格和其在外部交易所市场的价格出现差价时就产生了无风险套利(Arbitrage)机会。货币互换者通过不断地发现套利机会,在经济激励下有效地使得Bancor网络中各个货币价格和市场价格保持一致。

3、去中心化一篮子货币(DecentralizedToken Baskets)

同理“货币互换者”,当用户将将“恒定储备率”设定为100%,并在储备金中放入多种数字货币时,他就可以实现交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称ETF)或者指数基金(Index Fund)的类似功能。
值得一提的是,Bancor的概念最早由时任英国财政部顾问的经济学家凯恩斯(John Maynard Keynes)在二战后提出,他主张透支原则,设立一个世界性的中央银行,叫做国际清算联盟,并发行一个名为Bancor的一个超主权货币(Supranational Currency)。从某种意义上说,Bancor团队是在向凯恩斯致敬,并通过Bancor协议,建立第一个真正意义上的“网络货币”(NetworkCurrency)。
这样的“本质可交易代币”使用了简单的数学公式,这个数学公式中有一个常量,它是在发行者创建他们新货币时定义的——恒定储备金比例,或称为CRR。
CRR规定了代币的一部分(0%到100%之间)会被作为储备金持有,以此来为新创建的代币背书。
如果CRR设置为0%,这意味着新创建的代币没有任何储备代币背书(正如目前所有新创建的加密货币面临的情况那样)。
如果CRR设置为100%,这意味着这个新创建的代币只是储备代币的一个“贴牌”代币,就像数字化美元、ETF或赌场的筹码等,如果这个比率设置在0%到100%之间,这意味着新创建的代币的一部分是由储备代币背书的——这就出现了“信用扩张”,意味着新货币被创建出(就像当今的部分储备金系统一样)。
这个公式计算储备代币和新创建代币之间的关系来为新代币制定单价。这是一种新价格发现方式,它不依赖交易第二方的参与,也不依赖第三方作为经纪人来进行交易。取而代之的是它利用了智能合约中的透明的数学公式。这样就会产生及时的流动性,不管交易量有多少。


团队


 

代币信息

 
代币代号:BNT
代币总量:75,852,159BNT
流通量:50,516,667BNT
募资成本:1 ETH = 100 BNT ,约26 RMB
募资时间:2017.06.12
募集资金量:39万ETH,约1.52亿美元
代币的具体分配如下:


其中,创始人和团队贡献者所持有的 Token 具有三年的锁仓期,每六个月释放一次,每次释放六分之一。
 
Token 首次发行所募集资金的具体用途如下:
 

 

代币主要用途

 
作为代币交换的媒介:网络中的所有代币都可以通过Bancor公式计算出的汇率与 BNT 进行转换,从而相互转换。
 

相关链接

 
官网:https://www.bancor.network/tokens
白皮书:
https://drive.google.com/file/d/0B3HPNP-GDn7aLXFWOFpTZEgyaEk/view
区块浏览器:
https://etherscan.io/token/0x1f573d6fb3f13d689ff844b4ce37794d79a7ff1c
 
参考资料:
1、http://sncrating.com/?p=1278
2、https://www.jianshu.com/p/22f64f14241b
 


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